בלוג

איך לנהל סיכונים בצורה נכונה ואחראית במסחר בשוק ההון, ראשית, בואו נתעכב רגע על הכותרת, "ניהול סיכונים".
למה במסחר בשוק ההון אנו מנהלים את הסיכון?למה לא לנהל את הרווחים?
הסיבה לכך היא פשוטה, מסחר בשוק ההון כרוך בסיכון פיננסי ומחייב חוזק מנטלי והתנהלות שכלתנית ולא אמוציונלית. כאשר אנו ניגשים למסחר בשוק ההון, עלינו להגיע מראש עם הידיעה שאנחנו בוודאות הולכים להפסיד כסף בחלק מהמקרים, בחלק מהטריידים שלנו בתור סוחרים אנו הולכים להפסיד כסף, ולא בהכרח כי עשינו משהו לא נכון או כי טעינו.
השלב הראשון בהתפחות של סוחר היא לדעת לשלוט בהפסדים. הרבה לפני שאנו בכלל חושבים על הרווחים עלינו לדעת איך להתמודד ואיך לשלוט בהפסדים הצפויים לנו במסחר, בכדי שתדעו לשלוט בהפסדים שלכם ולנהל את הטריידים שלכם בצורה כזו שאתם נותנים מרחב לטריידים שהולכים בכיוון שאתם רוצים ללכת אליו, ויוצאים מוקדם מטריידים שלא הולכים בכיוון שלכם.
ניהול הסיכון והשליטה בהפסדים יאפשרו לכם לווסת את האמוציות שלכם, ולהתנהל בצורה מחושבת ומבוקרת ובכך לא לאבד שליטה.
נתחיל עם כמה מספרים שנהוג לעבוד איתם כסוחרים מבחינת ניהול סיכונים.
נניח ופתחתם חשבון מסחר על סך $10,000, במסחר בשוק ההון נהוג להגדיר מראש מהו ההפסד היומי המקסימלי איתו אנו יכולים להתמודד, גם מבחינה מנטאלית וגם מבחינת חשבון המסחר והתוחלת שלו.
אם לדוגמה הגדרתם בתחילה, הפסד יומי מקסימאלי של 200$ אבל לאחר מספר ימי מסחר אתם רואים שהסכום הזה גדול מידי עבורכם? במקרה כזה, עליכם להפחית את הסיכון היומי המקסימאלי לסכום שאיתו תוכלו להתמודד בהצלחה.
אבל רגע, מה אם אתם יכולים לעמוד בהפסד יומי של $400, או אפילו $1,000 ביום? פה המצב כבר נהיה מסוכן, יתכן ומנטאלית אתם יכולים להתמודד עם הפסד של 10% ביום משווי התיק, אבל מבחינת חשבון המסחר שלכם המצב לא יהיה כל כך מזהיר אם תפסידו 10% משווי החשבון ביום מסחר בודד.
את המאמר נסיים בכמה שורות על פקודת ההגנה מפני הפסד- פקודת הסטופ לוס.
סוחרים רבים מתלוננים על כך שפעמים רבות כשהם נכנסו למסחר, לצורך הדוגמא לעסקת לונג המניה לא באה לטובתם, ואז היא יצאה להם בסטופ על סנטים בודדים ולאחר מכן המניה זינקה ועלתה 10%, וזאת כמובן רק אחרי שהיא הוציאה אותם בסטופ בפקודת ההגנה ורק לאחר מכן קרה המהלך המרשים שאליו הם חיכו וציפו.
אבל, אותם סוחרים שוכחים שהיו מקרים רבים שבהם המניה הלכה נגדם, הוציאה אותם בסטופ ולאחר מכן המשיכה לרדת, אין מה לעשות, לרוב אנו זוכרים רק את המקרים שבהם המניה הוציאה אותנו על סנטים בודדים ועלתה ושוכחים את המקרים שבהם פקודת הסטופ לוס דווקא הצילה אותנו!
לסיום, חשוב לציין שהמספרים הרשומים למעלה הם אינדיבדואלים ויכולות להיות הרבה הגדרות ותוכניות שונות לניהול הסיכונים במסחר ולכן נסיים במשפט קצר שמסכם כמעט את הכל, כל הפסד גדול היה בעברו הפסד קטן, ולכן, תנסו להקפיד לעבוד בצורה מושכלת, עם ניהול סיכונים נכון ולחתוך את ההפסדים שלכם בזמן.